Naše pravidla AML a ověřování

Na této stránce vysvětlujeme, jak na platformě Winairlines Casino bojujeme proti praní špinavých peněz a financování terorismu a kdy po vás budeme chtít ověřovací dokumenty. Všechna pravidla vycházejí z povinností naší licence Curaçao eGaming č. 8048/JAZ2023-067.

Náš závazek v oblasti AML

Provozujeme kasino pod licencí Curaçao eGaming a řídíme se tak protiprávními předpisy tohoto licenčního orgánu. Naším cílem je, aby přes naši platformu neprocházely prostředky pocházející z trestné činnosti. K tomu máme zavedený interní program řízení rizik, který aktualizujeme podle aktuálních požadavků regulátora.

Jméno naší společnosti je Winairlines N.V. a odpovědnost za dodržování AML pravidel neseme my jako provozovatel, nikoli vy jako hráč. Od vás očekáváme jen pravdivé údaje a spolupráci při ověřování. Vše ostatní, tedy sledování transakcí, hlášení podezřelých operací a školení zaměstnanců, je na naší straně.

Kdy vás ověřujeme a co doložíte

Okamžiky ověření

Ověření totožnosti (KYC) provádíme ve třech situacích: při registraci účtu základní kontrolou zadaných údajů, před první výplatou plným doložením dokumentů a po dosažení stanovených limitů vkladů. Typicky se s žádostí o dokumenty setkáte při první žádosti o výběr, minimální výběr činí 250 CZK.

Potřebujeme od vás tři typy dokladů: doklad totožnosti, potvrzení adresy a doložení vlastnictví platební metody. Bez těchto tří složek nelze výplatu dokončit.

• Doklad totožnosti: občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz s fotografií
• Potvrzení adresy: účet za energie či telekomunikace nebo výpis z bankovního účtu ne starší 3 měsíců
• Vlastnictví platební metody: fotografie karty s viditelnými posledními čtyřmi číslicemi nebo screenshot e-peněženky či krypto peněženky

Jak probíhá ověření krok za krokem

Celý proces zvládnete v zákaznické zóně v pěti krocích. Doklity nahráváte přímo v zabezpečeném formuláři, ne e-mailem. Standardně dokumenty posoudíme do 24 hodin, složitější případy do 72 hodin.

• 1. Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu
• 2. Nahrajete fotografie nebo skeny dokumentů v čitelné kvalitě
• 3. Náš tým compliance dokumenty zkontroluje
• 4. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací na platformě
• 5. Po schválení se vám otevřou plné limity výběrů

Ochrana vašich dokumentů

Nahrané soubory ukládáme na šifrovaných serverech a přístup k nim mají pouze autorizovaní zaměstnanci týmu compliance. Dokumenty nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům. Přenášíme je šifrovaně stejně jako všechny platební údaje na platformě.

Kdy požádáme o zdroj prostředků

U větších objemů her nás licenční předpisy zavazují ověřit, odkud vložené peníze pocházejí. Žádost o doložení zdroje prostředků (Source of Funds) vám můžeme zaslat například tehdy, když v krátkém období vložíte výrazně vyšší částky, než odpovídá obvyklému profilu vašeho účtu.

Jako doklad poslouží výplatní páska, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, prodejní smlouva nebo jiný dokument ukazující legální původ peněz. Nejde o kontrolu vašeho majetku, ale o naši zákonnou povinnost prokázat, že hráčské prostředky mají řádný zdroj. Žádost vždy zdůvodníme a celou komunikaci vedeme diskrétně.

Sledování vkladů a výběrů

Každou transakci na vašem účtu sledujeme automatickým systémem, který vyhodnocuje neobvyklé vzorce chování. Vklady přijímáme od 25 CZK a výběry zpracováváme ve výši až 125 000 CZK denně a 500 000 CZK měsíčně. E-peněženky a kryptoměny posíláme do 24 hodin, karty a bankovní převod trvají 1 až 3 pracovní dny.

Výběry posíláme přednostně stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu. Pokud platíte kartou, vracíme peníze na tutéž kartu. U kryptoměn zpracováváme výběry obvykle do 1 hodiny, protože vlastnictví peněženky jsme si ověřili v rámci KYC.

Co se stane při neověření účtu

Nedokončené ověření má konkrétní důsledky, které uplatňujeme postupně. První žádost o dokumenty vám vždy zasíláme s dostatečným časovým předstihem, abyste měli prostor ji splnit.

Pokud dokumenty nedoložíte ani po opakovaných žádostech, postupujeme takto:

• Výběry nad 125 000 CZK denně neschválíme, dokud není KYC dokončeno
• Neúplné nebo nečitelné dokumenty vás požádáme opravit, výběr se v té době pozastaví
• Pokud dokumenty nedoložíte do 30 dnů od žádosti, účet pozastavíme a vklad vrátíme zdrojovou metodou
• Při podezření na podvodné doklady účet uzavřeme a případ ohlásíme licenčnímu orgánu

Jak dlouže uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty uchováváme po dobu nejméně 5 let od ukončení obchodního vztahu, tedy od uzavření vašeho účtu. Tuto lhůtu nám ukládá licenční předpis a slouží k případné kontrole ze strany regulátora.

Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme. Pokud si přejete kopie svých doložených dokumentů, zašleme vám je na požádání e-mailem na [email protected]. Naši podporu máte k dispozici nepřetržitě, 24 hodin denně, 7 dní v týdnu.

Časté dotazy

Proč musím doložit dokumenty, když už jsem registrovaný?

Registrace ověřuje jen zadané údaje. Doklady totožnosti, adresy a platební metody potřebujeme doložit před první výplatou, protože to vyžaduje naše licence Curaçao eGaming v rámci pravidel proti praní peněz.

Jak dlouho trvá kontrola mých dokumentů?

Standardně dokumenty posoudíme do 24 hodin od nahrání, ve složitějších případech do 72 hodin. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací na platformě.

Musím doložit zdroj prostředků při každém výběru?

Nikoli. O doložení zdroje prostředků žádáme jen u výrazně vyšších vkladů, než odpovídá běžnému profilu vašeho účtu, nebo pokud náš monitorovací systém zachytí neobvyklý vzorec transakcí.

Co když můj výběr čeká na ověření a já dokumenty nemám po ruce?

Výběr se pozastaví, dokud dokumenty nedoložíte. Máte na to 30 dnů od naší žádosti. Peníze zůstávají ve vašem herním účtu a po dokončení ověření výběr dokončíme bez dalších poplatků.

Je bezpečné nahrávat kopie občanského průkazu na váš web?

Ano. Dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech, přístup k nim mají jen autorizovaní zaměstnanci compliance oddělení a nepředáváme je třetím stranám. Nikdy je neposílejte e-mailem, vždy používejte formulář v zóně Ověření účtu.